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闲置银行卡切莫出售 银行卡倒卖多与不法行为相伴正文

类别:qq伤感签名 | 点击: | 日期:2020-09-14

  倒卖银行卡,也能成为一门生意?在日前崇安法院审结的一起妨害信用卡管理案中,四名男子利用网购而来的身份证去各大银行办理借记卡,短短一个月就骗领了48张借记卡,然后将卡出售给不法分子用做他途。记者调查发现,无论是在线上还是在线下,都有人公开打公告收购市民手中闲置银行卡,而围绕银行卡倒卖,一条灰色的利益链已然形成。

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  转手即可获利今年2月,王某和女友两人来到昆山找工作,找了半个月都没有合适的工作。无意间,王某看到网上有人需要购买信用卡,王某立即想起之前有人出售身份证的消息,“如果我购买别人的身份证去银行办理,既不会牵扯到我本人,还可以赚一笔,何乐不为?”很快,王某认识了一位专门出售身份证的网友小杜。王某说明来意后,小杜马上当起了“师傅”,称买身份证一定要选和自己年龄相仿的人,这样银行工作人员不易察觉,且办理借记卡的审核程序简单。

  王某先以每张30元的价格向小杜购买了3张身份证。身份证到手后,他很快成功申领了三张借记卡,并通过网上联络到买家,以每张100元的价格卖出。第一笔“生意”赚了200多元后,尝到甜头的王某决定继续向小杜购买身份证,两人交易日渐频繁起来。为提高办卡效率,王某还找三位老乡帮忙。截至案发之日,王某四人利用网购来的几张身份证,共冒领了涉及多家银行的48张借记卡。

  由于使用虚假的身份证骗领信用卡,加上数量巨大,四人的行为已构成了妨害信用卡管理罪。法院依法判处王某四人有期徒刑各3年,缓刑三年到四年六个月不等。灰色利益链事实上,不少市民家里都有闲置不用的银行卡,是留是销都是一件麻烦事。于是,一些“银行卡中介”就盯上了市民手中的这些闲置银行卡,开出价格公开收购。记者在网上搜索发现,打出“长期收购闲置银行卡”的中介比比皆是。联系了多家收卡中介后,记者了解到,目前借记卡收购的行情是:普通卡10元,品相好、较新的30—50元,开通网银的口令卡近200元,U盾卡则可高达200元以上。

  有卖卡的,就有买卡的。经过银行卡中介的一倒手,这些或收购或用身份证骗领而来的银行卡立即身价倍增。记者通过QQ联系上名为“商务助手”的售卡中介。对方表示,银行卡、口令卡、U 盾、农行K宝、移动证书一应俱全。普通卡售价为300元一张,由于网银的开户难度大,带网银的卡则要600元。至于其客户买卡的用途,“商务助手”显得很警惕,除了表示“用来刷淘宝信用”外,再不肯透露其他信息。

  用于不法活动“从这些收卡中介手中买走的银行卡,大多数都是用于诈骗、洗钱,甚至是贪污受贿之人转移财产。”审理该起借记卡骗领案的崇安法院严法官介绍说,之所以要用他人的卡来做这些不法活动,最主要的用意,就是想着一旦案发,侦查机关追踪账户往往只会查到卡主,难以锁定犯罪嫌疑人本人。

  在现实中,不少选择出售手中闲置借记卡的市民往往认为,借记卡内没钱也无法透支,将其出售不会有什么风险。严法官说,由于银行卡倒卖多与不法行为相伴,一旦案发,卡主也会受到牵连。“如果以牟利目的将借记卡出售,也难逃连带责任。”

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